Programa FHA De Compradores

Para los préstamos de menos de $ 625.500 (que es todo en nuestro mercado que utiliza la FHA, como el límite superior es $ 437.000 en el MSA Charlottesville), MIP anual aumenta 10 puntos básicos (bps). Esto significa que el préstamo de 200.000 dólares, ahora cuesta $ 16/month más. El 03 de junio cambios: 1. Si uno pone un descenso del 10% en una compra, las primas de seguro hipotecario tendrá una duración de al menos 11 años, que es a partir de los últimos 5 años. 2. Si uno pone por debajo del 10%, las primas de seguro hipotecario son permanentes, independientemente de préstamo a valor futuro.

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3. Préstamos a 15 años con el 78% del préstamo inicial al valor ya no tiene un seguro hipotecario anual renunciado inicialmente - que debe pagar por 11 años. La amenaza de bajar interesado (vendedor, agentes de bienes raíces, etc) Concesiones del 6% al 3% del precio de venta, no se ha materializado todavía. Nuestra creencia es que podría evitar que las viviendas de menor precio de ser capaz de utilizar el programa de la FHA, que podría ser discriminatorio. Todavía se está considerando, y que podría tener un techo y, a continuación porcentajes en niveles por debajo. Tenga en cuenta que estos cambios son para tirar de un número de caso, no se cierra. Por lo tanto, siempre que tengamos la solicitud del préstamo hecho por 29 de marzo para el primer cambio y el 31 de mayo para el segundo conjunto de cambios que se seguirán utilizando los estándares actuales. 4. MIP = Mortgage Insurance Premium 5. Puntos básicos = porcentaje de la cantidad del préstamo que usted paga el seguro de. Por ejemplo, 10 puntos básicos sobre el MIP anual = 0,1% del préstamo o $ 200.000 x 0,1% = $ 200/12 meses = $ 16,67 por mes

Programa FHA De Casa

 

 

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Préstamos a 15 años con el 78% del préstamo inicial al valor ya no tiene un seguro hipotecario anual renunciado inicialmente - que debe pagar por 11 años. La amenaza de bajar interesado (vendedor, agentes de bienes raíces, etc) Concesiones del 6% al 3% del precio de venta, no se ha materializado todavía. Nuestra creencia es que podría evitar que las viviendas de menor precio de ser capaz de utilizar el programa de la FHA, que podría ser discriminatorio. Todavía se está considerando, y que podría tener un techo y, a continuación porcentajes en niveles por debajo. Tenga en cuenta que estos cambios son para tirar de un número de caso, no se cierra. Por lo tanto, siempre que tengamos la solicitud del préstamo hecho por 29 de marzo para el primer cambio y el 31 de mayo para el segundo conjunto de cambios que se seguirán utilizando los estándares actuales. 4. MIP = Mortgage Insurance Premium 5. Puntos básicos = porcentaje de la cantidad del préstamo que usted paga el seguro de. Por ejemplo, 10 puntos básicos sobre el MIP anual = 0,1% del préstamo o $ 200.000 x 0,1% = $ 200/12 meses = $ 16,67 por mes

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Compra De Casa

¿Sabía usted que los compradores que han sufrido una venta corta ( Shortsale) en el pasado, Ahora pueden calificar para financiamiento convencional de nuevo después de sólo 2 años en vez de 4 años! * Fannie Mae informa que, siempre que el comprador tiene un 20% de pago inicial y su solicitud de préstamo es aprobado a través de su sistema de aseguramiento convencional DU automatizado, los compradores ya no tienen que esperar 4 años antes de poder comprar de nuevo con financiamiento convencional (ver anexo) !

Hay que ir a través de su base de datos y averiguar si alguno de los últimos clientes que sufrieron una venta corta reciente, pueden beneficiarse de esta nueva norma para la recompra de nuevo mucho antes!

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HARP 2.0 / Programa de Asistencia de Gobierno

 

Baja el pago de la casa y mantener más dinero en su bolsillo cada mes.

HARP 2.0 permite refiniansar  de las hipotecas, no importa lo lejos que están bajo el valor. Tener una segunda hipoteca no es un obstáculo. El crédito no tiene que ser perfecto para nosotros  ayudar.

La espera ha terminado para los propietarios que quieren refinanciar, pero debe más por sus hipotecas que el valor de sus viviendas. A partir de ahora, los prestatarios pueden calificar para un programa que permite a los prestatarios para refinanciar independientemente de la profundidad bajo el agua. En los lugares que fueron más golpeados por la crisis de la vivienda, los propietarios han estado esperando para refinanciar bajo **HARP 2.0** meses, ya que es su única posibilidad de refinanciar a una tasa más baja.

Nuevo Programa Para Ayuda De Viviendas HARP 2.0

 

Nuevo programa de gobierno permite que los propietarios de viviendas para reducir su pago de la casa y ahorrar dinero, incluso si han sido rechazado antespor su banco original. El crédito no tiene importancia, más el valor de la viviendano se considera en absoluto.

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Establecer Un objetivo claro para refinanciar

El primer paso al decidir refinanciar es establecer un objetivo claro.
"Si cree que puede perder su trabajo, pero uno tiene ahora, su atención se debería reducir su pago general independientemente de la duración del préstamo,' Pickel, dice. 'Si quieres ser libre de deuda por un determinado año, tendrá que encontrar un préstamo que cumple ese objetivo.'
A veces, incluso con una tasa de interés menor, podría acabar haciendo pagos mensuales más altos porque el ajuste en los costos de cierre ha aumentado el tamaño de su hipoteca.
Cada prestatario debe ser a costa de refinanciación junto con los beneficios financieros antes de elegir un préstamo, dice Busch. Algunos prestatarios olvidan que la refinanciación de hipoteca de 30 años otro puede agregar años de pagos, especialmente si el pago del préstamo actual durante mucho tiempo.
'Un brazo 10/1 (hipoteca de tasa ajustable) o un préstamo de tasa fija de 10 años puede a veces ser una mejor opción en función de circunstancias del prestatario individual,' dice Busch.

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Reforma :: Ayudando A Propietarios Responsables 2011

Ayer funcionarios celebraron una teleconferencia nombre 'Ayudando A Propietarios Responsables los propietarios acto de 2011. Originalmente introducido en Enero de el 2011, el proyecto de ley pretende eliminar las barreras que mantienen Propietarios Responsables, la refinanciación. En el negocio hipotecario deben estar interesados saber que proponen eliminar LLPAs y entrega adverso cobra por préstamos - las GSEs no podrían cobrar cualquier recargo por adelantado más allá de la garantía estándar para una hipoteca calificada. (En efecto, esto llevaría a tarifa sólo una garantía estándar para todos los prestatarios.) Eliminaría límites LTV para prestatarios submarinos para que refinanciación de hipoteca no podría limitarse a LTV del prestatario. (Actualmente, los prestatarios en el programa de arpa pueden tener un máximo LTV del 125%. Quitar esta restricción podría allowup a 10-15% de los prestatarios en las cosechas 2005-07 para ser elegible para la refinanciación de GSE.) Eliminaría la barrera de segunda-lien a refinanciación para que servicers y acreedores que se niegan a tener sus privilegios segundo 'subordinados' en la hipoteca refinanced podrían evitarse de originan nuevos préstamos GSE. Y se asegurará de que los prestatarios LTV superiores reciben una tasa de hipoteca leal, sugerida en no más de 40 puntos más altos que las tasas de compromiso de 60 días de la GSEs


http://www.mortgagenewsdaily.com/channels/pipelinepress/07132011-budget-woes-revive-housing.aspx